การฟอกเงิน สัญญาณเตือนที่คนทำแบรนด์ครีมต้องรู้

ข่าวดังจากคนรวยเร็วรวยพุ่งๆ โดนตำรวจตามจับเปิดเผยที่เห็นมีรายรับกันทำธุรกิจรวยมหาศาล ล้วนแล้วแต่เป็นเงินธุรกิจฉากหน้าที่เปิดเพื่อการฟอกเงิน มีให้เห็นรายวัน  เราคงไม่อยากเข้าไปมีส่วนร่วมอยู่ในกระบวนการฟอกเงินโดยไม่ตั้งใจใช่ไหมคะ?

การฟอกเงิน (Money laundering) คือกระบวนการที่ผู้ก่อการร้ายใช้เงินหรือทรัพย์สินที่มาจากกิจกรรมอาชญากรรม เช่น การฉ้อโกง การทำสัญญาเสียหาย การซื้อขายยาเสพติด หรือกิจกรรมอื่นที่เกี่ยวข้องกับการเงินที่ผิดกฎหมาย เพื่อที่จะทำให้เงินหรือทรัพย์สินดังกล่าวดูเหมือนว่ามีต้นทุนหรือรายได้ที่มาตรฐาน และหลีกเลี่ยงการตรวจสอบหรือการตรวจสอบขององค์กรที่เกี่ยวข้อง หรือหน่วยงานต่าง ๆ ที่มีหน้าที่ควบคุมและควบคุมกิจกรรมการเงินและการทำธุรกรรมทางการเงิน เป็นการซ่อนบัญชีต้นทุนสำหรับกิจกรรมอาชญากรรมให้มีหน้าที่ถูกกฏหมายและไม่ทำให้มีเงินหรือทรัพย์สินที่มาจากกิจกรรมอาชญากรรมนี้เห็นได้ชัดเจน การฟอกเงินไม่เพียงแต่เป็นการซ่อนบัญชีต้นทุนเท่านั้น ยังเป็นกระบวนการที่สำคัญในการระบุความสัมพันธ์ระหว่างการอาชญากรรมและการเงินที่ควรจะเสมอแปลกประหลาดหรือสามารถตรวจสอบได้ง่าย

สัญญาณเตือนที่คนทำแบรนด์ครีมควรรู้ก่อนอาจมีดังนี้:

การชำระเงินด้วยเงินสดหรือการโอนเงินใหญ่ๆ: หากลูกค้าหรือผู้จ่ายเงินมีการชำระเงินด้วยจำนวนเงินใหญ่ๆ โดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจนหรือไม่เข้ากับกิจกรรมปกติของธุรกิจครีมของคุณ อาจเป็นสัญญาณเตือนว่ามีความเสี่ยงในการฟอกเงิน

ลูกค้าที่ไม่มีประวัติการซื้อขายในระดับมากมาย: หากคุณพบว่ามีลูกค้าหรือผู้ซื้อที่ไม่มีประวัติการซื้อขายหรือกิจกรรมการซื้อขายในระดับสูง แต่มีการชำระเงินให้คุณอย่างมาก อาจจะมีความเสี่ยงในการฟอกเงิน

การทำธุรกรรมที่ไม่สมเหตุสมผล: หากคุณพบว่ามีการโอนเงินหรือทำธุรกรรมทางการเงินที่ไม่สมเหตุสมผลหรือไม่เข้ากับกิจกรรมปกติของธุรกิจครีมของคุณ เช่น การโอนเงินไปยังบัญชีในประเทศที่ไม่เกี่ยวข้องหรือการโอนเงินไปยังประเทศที่มีความเสี่ยงในการฟอกเงิน อาจเป็นสัญญาณเตือน

ความยากที่จะติดต่อกับลูกค้าหรือผู้จ่ายเงิน: หากคุณพบว่ามีลูกค้าหรือผู้จ่ายเงินที่ยากที่จะติดต่อหรือไม่มีข้อมูลติดต่อที่เพียงพอ อาจเป็นสัญญาณเตือนว่ามีความเสี่ยงในการฟอกเงิน

การโอนเงินระหว่างประเทศ: การโอนเงินระหว่างประเทศมีความเสี่ยงในการฟอกเงินมากขึ้น เนื่องจากมีการโอนเงินผ่านระบบการเงินที่หลากหลายและมีข้อบังคับทางการเงินต่าง ๆ ในแต่ละประเทศ

การซ่อนตัวต่อหน่วยงานควบคุมการเงิน: หากมีความพยายามในการซ่อนตัวหรือปกปิดกิจกรรมการเงินของลูกค้าหรือผู้ซื้อ อาจเป็นสัญญาณเตือนในการฟอกเงิน

ระยะเวลาสัญญา: การทำสัญญาที่มีระยะเวลาสั้นๆ แล้วทำการชำระเงินใหญ่ๆ อาจเป็นสัญญาณเตือน เนื่องจากอาจมีวัตถุประสงค์ในการล้างเงิน

คุณควรเป็นคนระมัดระวังตลอดเวลาและรักษาบันทึกการทำธุรกรรมการเงินของคุณอย่างสม่ำเสมอ เพื่อป้องกันการใช้งานไม่เป็นไปตามกฎหมายของเงินหรือทรัพย์สินที่มีต้นทุนมาจากกิจกรรมอาชญากรรม การร่วมมือกับหน่วยงานควบคุมการเงินและการประเมินความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญในการป้องกันการฟอกเงินในธุรกิจของคุณด้วยนะ